Большая часть общества пользуется при расчетах банковскими картами. Поступившие деньги на счет гражданина могут быть обложены налогом на доходы физлиц при условии, если поступления будут отнесены к доходу гражданина. А действия гражданина при получении денег без оформления статуса предпринимателя могут быть признаны нарушением закона.
В случае возникновения подозрения налоговая инспекция имеет право направить мотивированное письмо о предоставлении необходимой информации в банк. На основании ответа банка может быть начата проверка налоговой инспекции. Правонарушителя вызовут на допрос и попросят документы, подтверждающие правомерность банковских операций.

Причиной проверки может быть случайный выбор налоговой инспекции или жалоба.

Для пояснения причины перевода денег рекомендую в строке «Сообщение получателю» о цели перевода, например, указать: дарю на день рождение или поздравляю с рождением дочки. Это позволит избежать проверку.

От юридического лица гражданин в качестве дарения вправе получить перевод в сумме до 4000 рублей. Рекомендую факт дарения оформлять документально, особо если сумма крупная!
Помните, за дачу ложных показаний налоговая служба вправе оштрафовать гражданина на 3000 рублей. Поэтому лучше оплатить налоги и штрафы!
Итак, при перечисление денег отправитель должен быть готов подтвердить, что они не являются платой за работу, товар или услугу.

Помимо ужесточения налогового бремени с физических лиц в части повышения ставки НДФЛ, введения налога на доходы по вкладам свыше 1 млн рублей, в 2021 году ужесточается также контроль за наличностью.

Тотальный контроль за наличностью не стал неожиданностью ни для граждан, ни для компаний, ведь поправки в «антиотмывочный» Закон были приняты еще полгода назад (Федеральный закон от 13.07.2020 г. № 208-ФЗ).

летом 2020 г. Минфин РФ внес на рассмотрение законопроект, позволяющий денежные средства на банковских счетах граждан, если они не докажут законность их получения, изъять и перечислить в ПФР.

Под контроль попадают почтовые и телефонные переводы денежных средств, если их сумма равна или превышает 100 тысяч рублей

Но НЕ ПОПАДАЮТ под контроль

переводы денег за рубеж на вклад или на счет анонимного владельца либо поступления таких средств на счет или вклад.

Рекомендую прочитать Положение Банка России от 02.03.2012 N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
В нем перечислены признаки, указывающие на необычный характер сделки, то есть признаки, на которые банки обязаны обращать внимание. Будете удивлены, но в перечне имеются в общем-то безобидные с точки зрения клиента операции, например, "многократное внесение учредителями (руководителями) денежных средств для пополнения оборотных средств клиента - юридического лица, ".
Читайте, найдете много интересного, глаза округлятся неоднократно